HIIFX海汇国际的“资金盘游戏”

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近日,来自成都的张女士向《知识经济》杂志记者反映:家人投资了海汇国际外汇平台(High Inspiration International,以下简称HIIFX),不听劝,已经投了近50万元,还在不停地投钱。家人认为HIIFX是真金融、真交易、真外汇,而张女士觉得HIIFX实质是一种网络传销骗局,就是已经被查处的PTFX普顿外汇的变种。

《知识经济》杂志记者发现,HIIFX早就渗透到全国各地,很多省市已经是重灾区,其中大部分投资者是已退休、有退休金的老年人。江苏、山东等地监管部门早在去年就已经发出警示:这是假外汇、资金盘,大家必须警惕!

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让人意外的是,很多人依然沉迷其中,她们给出的最大理由是:这个成立于2018年的平台,如果是假的,为什么现在还能够屹立不倒?!

 

玩法:外汇+保险

说起外汇,很多人都会觉得很陌生。对于普通老百姓来说,这毕竟是一个很专业的金融概念。

一名沉浸外汇市场多年的玩家琳琳告诉《知识经济》杂志记者,外汇市场的逻辑是:

投资者(散户)——经纪人——经纪商(资管公司)——劵商——流量商(银行)——外汇市场

“在中国,目前99%的外汇平台都是属于资管公司,这种公司是不受监管的,因为监管机构只监管劵商和银行,那么就会出现很多风险。”琳琳说,外汇在中国尚未立法,市场特别混乱,如果平台跑路,投资者得不到任何保障,将会损失惨重。

坊间传言,HIIFX老板为马来西亚人陈麒麟(Tan Kee Lin),他曾是PTFX普顿外汇的顾问。在马来西亚,陈麒麟因涉及商业欺诈案件被马来西亚投资者追讨债务。

琳琳表示,HIIFX是从TR外汇(实惠外汇)剥离出去的,TR外汇老板陈日尊为马来西亚人,他是AB仓模式的创始人,HIIFX也延续了AB仓的玩法。

AB仓指的是,投资者投入HIIFX的资金(1500美金起投)会被分为两个部分:A仓为外汇仓,B仓为保险仓,比例为2:1。比如,1500美金投入,其中1000美金进入A仓,500美金进入B仓。A仓的资金用于在外汇市场进行交易,如果亏损,就用B仓的资金补上。每次交易,有且仅有两种固定的结果:一是60%的盈利,二是50%的亏损。HIIFX称,此举是为了控制风险。

市场中,HIIFX最被津津乐道的是,因为保险仓的作用所有人都是0亏损(实际上很多人投入进去以后才发现被锁仓,必须拉人或者再投钱)。不过,HIIFX给投资者的说法则是这样的:如果A仓交易失败,B仓马上补上,一直到投资者盈利为止,并且承诺每个月会有约5%的盈利,全年算下来,利润非常可观。

投入HIIFX月有约5%的利润,与存银行的利息相比,肯定要高得多。很多已退休的老年人,有一定的储蓄,毫不犹豫地把HIIFX当做一个“外汇理财”产品来投资。

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张女士说,家人是经过朋友介绍了解到HIIFX的,最先投了几万元试试,没想到很快就赚到了钱,尝到了甜头,随后又投入了十几万,前后加起来有近五十万元。今年一月份的时候,HIIFX停过一段时间,三月的时候,又开始“赚钱”。张女士很担心,不管怎么劝说,家人总是不相信自己,并经常告诉张女士,“你认知不够,一个人赚不到超过她认知范围的钱。”

对此,琳琳说,HIIFX本身不具备外汇相关资质,只是挂靠到了卓德公司(卓德已发声明与HIIFX划清界限),不受监管,出金有点锁仓,安全性存疑,并且HIIFX的交易周期比较长,出全部本金得提前取消托管,必须盈利一次才能出全部本金,至少需要一两个月时间。

很多人没有意识到,自己盯着外汇理财投资的“暴利”,别人却盯着她们投入的“本金”。2017年6月11日,一个名叫IGOFX的外汇交易平台崩盘,中国区总代理张雪娇卷款跑路,至今下落不明,近40万名IGOFX投资者被骗,涉及金额约300亿元;2019年下半年,普顿外汇PTFX崩盘,参与者涉及30多个省近170多万人,金额上千亿元。

即使如此,至今仍然相信HIIFX投资的人,还是不计其数。

 

风险巨大

在市场中,HIIFX的“经纪商”,散落全国各地,具体表现为工作室,并且十分隐蔽。

2020年10月30日,江苏如东县地方金融监督管理局指出,据群众反映,南通海之汇财务咨询有限公司通过“海汇国际”平台以“外汇投资”为名开展业务。不过,该公司负责人否认该公司及自己本人从事这项业务。

琳琳说,在国内,HIIFX“经纪商”会把自己包装起来,对外声称对接团队,有的则直接把HIIFX包装成一个很赚钱的“外汇理财”平台。

几名来自国内不同省份、去年玩过HIIFX并赚到钱离开的人告诉《知识经济》杂志记者,HIIFX只能用来薅羊毛,并且前期进入者才吃香,后面进入的人,基本上都是接盘者,“停止往里面投钱,不然你会亏得更多!”有一个共同点是,这些人都声称是跟着团队一起运作,赚到十多万元,随后就马上退场!

一名自称自己单独做过HIIFX的人告诉《知识经济》杂志记者,HIIFX其实就与股票操作差不多,做多、做空,有人赚钱、有人亏钱,“我非托管,自己操作。如果托管,你需要把账号、密码等,都给到操盘者!”

对于HIIFX市场中的很多问题,“经纪商”的解释,可谓是五花八门。

一名HIIFX“经纪商”在解释“2021年以来HIIFX的交易时间为什么越拖越长”这个问题的时候,做了这样一个比喻:一大片草原上只有1只羊的时候,草肯定是够吃的,但是如果一下子涌进来100万只羊,这些草肯定不够吃了,那怎么办,肯定要等,等到一个“生态平衡”的时候,并称这是“天道”。

琳琳认为,这种解释其实就是无稽之谈:客户的资金是否真正进入到了外汇市场?客户的资金到底有多少钱真正进入了外汇市场?这些都是值得怀疑的,“因为有些外汇盘纯属资金盘,客户投入的钱根本就没有真正地进入外汇市场。很多人可能不知道,普顿外汇PTFX一共7个仓,其实就只有1个仓在真实交易。”

“正规的劵商不可能为散户投资者提供交割单,观摩账户随便拿一个给你看,不代表你的资金在这个账户,因为真实外汇资金都是分散到不同的流量商,再抛向外汇市场。所以,每次交易盈利亏损并不知道,平台提供的交割单、观摩账户都是可以做假的。”

“其实这个数学题并不难:A仓第一次亏损,用自己的B仓补上,A仓第二次也亏损,用别人的B仓补上,那么第三次、第四次……第N次亏损,谁来补窟窿,如果没有后续加入者,B仓就空了,那时候离崩盘也就不远了!这其实就是一个击鼓传花的资金盘游戏、变相传销,只有不断地拉人头,或者鼓励人不断地往里面投钱,这个游戏才能继续,而最后加入的人必然会成为接盘者!”

琳琳警示说,HIIFX肯定会崩盘,这只是一个时间问题!

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